## كلام صريح

## Source details

**Canonical URL:** [كلام صريح](https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ar/straight.pdf)

## Other formats

- [Markdown version](/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ar/straight.pdf.md)
- [Structured JSON version](/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ar/straight.pdf.json)

---

### المشكلة الأساسية ونطاقها
- المفهوم الأساسي لغسل الأموال لم يتغير ولكنه شهد زيادة كبيرة من حيث نطاق التغطية ودرجة التعقد.
- "% من إجمالي الناتج المحلي 5 و %الأموال السنوية تتراوح بين 2 ."  
- "تريليونات دولار سنويا إلى 41.6على مستوى العالم، أو من"
- غسل الأموال مرتبط بجرائم من بينها الفساد والتهرب الضريبي والسرقة والاتجار في المخدرات وتهريب المهاجرين، ويشكل تهديدا للاستقرار الاقتصادي من خلال تقليص الموارد المتاحة للأغراض المنتجة وإضعاف سلطة الدولة وتقويض سيادة القانون.
- غسل الأموال قد يخلق فقاعات أصول في أسواق مثل السوق العقارية.

### أمثلة واقعية
- وزير غيني ساعد شركة أجنبية في الحصول على عقود امتياز مهمة للتعدين مقابل "8.5رشى بلغت قيمتها مليون دولار أمريكي."  
  - سجل الوزير إقرارا بأنها دخل من أعمال استشارية ومن عمليات لأراض خاصة، ثم حوّل الأموال إلى الولايات المتحدة حيث اشترى عقارا فاخرا في نيويورك. تمت إدانته العام الماضي بتهمة غسل الأموال.
- "30% من عمليات ... في مدينة نيويورك" — نشرة أمريكية تشير إلى أن أكثر من 30% من عمليات شراء العقارات عالية القيمة التي تسدد نقدا في مدينة نيويورك ومناطق حضرية أخرى يقوم بها أفراد يشتبه في تورطهم في صفقات مريبة.
- "233 مليار دولار" — محققون يبحثون في إمكانية أن يكون الجانب الأكبر من مدفوعات قدرها 233 مليار دولار قد تم غسله من خلال فرع «دانسك بنك» في إستونيا خلال الفترة من 2007 إلى 2015.

### تهديدات إضافية: تمويل الإرهاب والأسلحة
- الأموال القذرة يمكن أن تكون مصدرا لتمويل الإرهاب ونشر أسلحة الدمار الشامل.
- الجماعات الإرهابية تحتاج إلى أموال كبيرة لتعويض مقاتليها وأسرهم وشراء الأسلحة والغذاء والوقود، ورشوة المسؤولين المنحرفين.
- تقارير تشير إلى أن كوريا الشمالية خصصت "نسبة كبيرة" من مواردها الضئيلة لتطوير الأسلحة النووية.
- فرقة العمل للإجراءات المالية المعنية بغسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF) توجه انتقادات للبلدان ذات النظم الضعيفة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

### تحديات التكنولوجيا المالية
- التطور السريع لتكنولوجيا المالية جعل الصور أعقد: تحويل الأموال بالهاتف المحمول، دفاتر الحسابات الرقمية الموزعة، والعملات الافتراضية لها استخدامات مشروعة لكنها يمكن أيضا إخفاء النشاط الإجرامي أو تيسير تنفيذه.
- المدفوعات التي تتم بدون مقابل تقريبا أو مدفوعات الفدية التي يتعذر تتبعها تمثل وجهين لعملة واحدة من حيث تسهيل غسل الأموال أو تمويل الأنشطة الشائنة.

### أولويات المواجهة والتوصيات السياسية
- أولا: "ينبغي أن تنتبه لدعوة فرقة العمل للإجراءات المالية المعنية بغسل الأموال حتى تفهم التهديدات النابعة من تغير التكنولوجيا وتتصدى لها، ولكن مع تجنب خنق الابتكار والشمول الماليين."  
  - الهدف: زيادة الشفافية لمعرفة من يقف خلف المعاملات المالية وأين تتم — ولأي غرض — دون زيادة تكاليف المعاملة بصورة مفرطة أو التسبب في دفع التدفقات المالية إلى القنوات غير الرسمية.
- ثانيا: "ينبغي أن تزيل الحواجز القانونية والعملية أمام التعاون الدولي."  
  - رصد أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يتطلب حماية المعلومات المالية وتبادلها في نفس الوقت، وردع المجرمين يتطلب اقتفاء أثر الأموال أينما ذهبت.
- وأخيرا: "ينبغي لها أن تواصل تعزيز فعالية جهودها لتخفيف ما يتم رصده من مخاطر."  
  - التنفيذ المتسق (والمستمر) لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يكتسب أهمية بالغة في تحقيق نتائج دائمة.

### دور صندوق النقد الدولي وأمثلة على الدعم الفني
- صندوق النقد الدولي أنشأ برنامجا موسعا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يتضمن مشاركة نشطة في الجهود الدولية وزيادة الوعي بالتهديد وتوليد استجابات فعالة مع تقديم المشورة والدراية الفنية لعدد من بلاده الأعضاء تجاوز المائة ويواصل الزيادة.
- أمثلة للتدخلات:
  - أوكرانيا: العمل مع السلطات لمنع استغلال البنوك من جانب المسؤولين الفاسدين، مما أدى إلى زيادة العقوبات التنظيمية على الانتهاكات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وتحقيقات وملاحقات قانونية.
  - ليبيا: مساعدة السلطات في وضع قانون جديد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يجرم تمويل الإرهاب ويرسخ الأساس القانوني لفرض عقوبات على الإرهابيين المعروفين.
  - الكاريبي: تنظيم ملتقى مع البنوك الدولية ونظرائها المحليين لتشجيع التعاون الثنائي في معالجة ثغرات المعلومات وتلبية المتطلبات التنظيمية، بعد قرار بنك عالمي استعادة صلاته مع بعض البنوك المحلية.

### خلاصة
- "فالمخاطر لم تكن قط أكبر مما هي الآن."
- صندوق النقد الدولي ملتزم بمساعدة أعضائه على تحديد مغاسل الأموال القذرة التي تستخدم حاليا وإغلاقها.

*المستشار العام لصندوق النقد الدولي رودا ويكس-براون ومدير إدارة الشؤون القانونية.*

---


_Source: https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ar/straight.pdf_