## Удаление грязи

## Source details

**Canonical URL:** [Удаление грязи](https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ru/straight.pdf)

## Other formats

- [Markdown version](/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ru/straight.pdf.md)
- [Structured JSON version](/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ru/straight.pdf.json)

---

### Масштабы и характер отмывания денег
- По недавней оценке ООН отмываемые ежегодно доходы от преступной деятельности составляют от 2 до 5 процентов мирового ВВП, или от 1,6 до 4 триллионов долларов в год.
- Современные способы отмывания денег сохранили базовую идею (смешивание «грязных» и «чистых» доходов), но значительно возросли по масштабу и сложности.
- Примеры использования легальной недвижимости и предприятий в качестве «прачечных»: дорогостоящие дома и инвестиции в недвижимость часто служат механизмом легализации незаконных доходов.
- В одном публичном предупреждении властей США отмечалось, что более 30 процентов покупок недвижимости на большие суммы в городе Нью-Йорк и нескольких других крупных городских центрах совершались лицами, уже подозревавшимися в участии в сомнительных сделках.

### Угрозы экономической стабильности и институциональным рамкам
- Отмывание денег позволяет преступникам получать выгоды от коррупции, уклонения от уплаты налогов, краж, торговли наркотиками и незаконной миграции.
- Последствия включают:
  - Сокращение ресурсов, доступных для строительства дорог, школ и больниц.
  - Подрыв государственной власти и верховенства права, вытеснение законной экономической деятельности.
  - Создание «пузырей» цен активов, например на рынке недвижимости.
- Пример: гвинейский министр получил взятки в 8,5 млн долларов США, выдал их за доход от консультационных услуг и продажи частных земель, перевел в США и купил недвижимость класса люкс в Нью-Йорке; позднее был осужден за отмывание денег.
- Существуют крупные скандалы: в настоящее время проверяется возможность того, что в период с 2007 по 2015 год посредством эстонского отделения Danske Bank были легализованы платежи на сумму почти 233 млрд. долларов США.

### Финансирование терроризма и ОМП
- «Грязные» деньги могут финансировать терроризм и распространение оружия массового уничтожения.
- Террористическим группам нужны большие суммы для оплаты боевиков и их семей, закупки оружия, продовольствия, топлива и подкупа чиновников.
- Распространение ОМП стоит дорого; пример: Северная Корея, как сообщается, тратит значительную часть своих скудных ресурсов на создание ядерного оружия.

### Риски для стран слабыми режимами БОД/ПФТ и международные последствия
- Страны со слабыми режимами борьбы с отмыванием денег и пресечения финансирования терроризма (БОД/ПФТ) могут получить отрицательную оценку ФАТФ.
- Последствия уязвимости включают:
  - Долгосрочный репутационный ущерб банков.
  - Дорогостоящие требования дополнительной документации со стороны международных партнеров.
  - Разрыв корреспондентских банковских отношений, маргинализация стран, угрозы каналам денежных переводов и прямых иностранных инвестиций, уход финансовых потоков в тень.
- Вывод: игнорировать БОД/ПФТ более нельзя; необходимы реформы.

### Влияние финансовых технологий
- Быстро развивающиеся финансовые технологии (системы денежных переводов по мобильной связи, распределенные реестры и виртуальные валюты) имеют законные применения, но также могут использоваться для сокрытия или облегчения криминальной деятельности.
- Примеры риска: почти не требующие затрат системы потребительских платежей и почти не поддающиеся отслеживанию выплаты выкупа.
- Рекомендация ФАТФ: понимать и устранять угрозы, порождаемые изменением технологии, не препятствуя финансовым инновациям и интеграции; цель — повысить прозрачность (знать, кто инициирует операции, где и для каких целей), не создавая лишних операционных издержек и не способствуя уходу в тень.

### Приоритеты политики и операционные рекомендации
- Увеличить прозрачность финансовых операций: знать инициатора, местоположение и цель операций.
- Устранить правовые и практические препятствия для международного сотрудничества:
  - Хранение данных финансовой разведки и их обмен необходимы для выявления отмывания денег и финансирования терроризма.
  - Распутывание следа средств требует международного сотрудничества, куда бы этот след ни приводил.
- Повышать эффективность усилий по снижению выявленных рисков:
  - Помимо совершенства национальных законов о БОД/ПФТ, решающее значение имеет последовательное (и настойчивое) их применение.
- Следовать призыву ФАТФ: сочетание регулирования и поддержки финансовых инноваций.

### Роль МВФ и примеры помощи странам
- В силу мандата по поддержанию экономической стабильности и финансовой добросовестности МВФ поддерживает обширную программу БОД/ПФТ, включая участие в международных усилиях и предоставление рекомендаций и ноу-хау более чем 100 государствам-членам.
- Примеры взаимодействия:
  - В Украине: сотрудничество с национальными органами для предотвращения злоупотребления банковскими ресурсами коррумпированными должностными лицами; ужесточение санкций регуляторов, рост числа сообщений о подозрительных операциях, значительное число расследований коррупции и привлечения к судебной ответственности высокопоставленных должностных лиц.
  - В Ливии: помощь в разработке нового закона о БОД/ПФТ, криминализирующего финансирование терроризма и создающего правовую основу для введения санкций против лиц, признанных террористами.
  - В Карибском бассейне: организация встречи международных банков и местных контрагентов для содействия двустороннему сотрудничеству, устранения информационных пробелов и выполнения ожиданий регуляторов; один международный банк, ранее покинувший регион, решил восстановить связи с некоторыми местными банками.

### Заключение
- МВФ намерен помогать государствам-членам выявлять «прачечные» для отмывания грязных денег и закрывать их.
- Ставки высоки: отмывание денег и финансирование терроризма представляют серьезную угрозу экономической стабильности, государственной власти и международным финансовым связям.

*Рода Уикс-Браун — генеральный юрисконсульт и директор Юридического департамента МВФ.*

---


_Source: https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2018/december/ru/straight.pdf_