## جوازات السفر الذهبية: مخاطر النزاهة المالية وإدارة البرامج

## Source details

**Canonical URL:** [جوازات السفر الذهبية: مخاطر النزاهة المالية وإدارة البرامج](https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ar/fernando-ar.pdf)

## Other formats

- [Markdown version](/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ar/fernando-ar.pdf.md)
- [Structured JSON version](/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ar/fernando-ar.pdf.json)

---

### ملخص اتجاهي
- خلال جائحة كوفيد-١9، أصبح جواز السفر سلعة مرغوبة بشكل متزايد لمن بوسعهم تحمل تكلفتها، مع تجدد الاهتمام ببرامج «جواز السفر الذهبي».
- تتراوح تكلفة الحصول على جنسية ثانية أحيانا بين 3٠ يوما فقط و5.٢١٠٠ ألف دولار و100 ألف دولار و2.5 مليون دولار (ما عدا الرسوم) — وذكر المصدر أن بعض البرامج قد قدمت خصومات خلال الجائحة مما زاد الطلب.
- بلدان من أمثلة مقدَّمة في النص: أنتيغوا وبربودا، قبرص، غرينادا، الأردن، مالطا، سانت كيتس ونيفس، وفانواتو، ودُوِّنت إشارة إلى تجارب إقليمية في الكاريبي.

### هيكل وبرامج منح الجنسية عن طريق الاستثمار
- تعريف: برامج تتيح للأفراد وعائلاتهم شراء جنسية جديدة من خلال استثمارات أو مساهمات مستهدفة.
- أنماط المساهمات:
  - المساهمات النقدية المباشرة.
  - شراء أدوات الدين الحكومية (مثل الاستثمار في الأسهم والسندات والأوراق المالية الحكومية).
  - الاستثمار في قطاعات محددة (مثل العقارات والبناء).
  - إنشاء مؤسسات أعمال.
- المبالغ والمؤهلات: تتراوح المبالغ المؤهلة عادة بين 100 ألف دولار و2.5 مليون دولار (ما عدا الرسوم).
- إدارة البرنامج: عادة ما تُكلَّف وكالة حكومية بالإشراف، وقد تعتمد على أطراف ثالثة لتسويق البرنامج، وتسهيل تقديم الطلبات، وتطبيق إجراءات العناية الواجبة.
- زمن معالجة الطلبات: يمكن أن يتراوح زمن معالجة الطلبات بين 30 يوما وأكثر من سنة، مع خيار مسار سريع مقابل زيادة في مبالغ المساهمات.
- عمليات الفحص: تتضمن فحص خلفية مقدمي الطلبات (خلفية جنائية، فحص الأطراف الثالثة)، مع اختلاف المتطلبات عبر البرامج.

### المخاطر المنصوص عليها
- مخاطر النزاهة المالية: توثيق واسع النطاق لحالات سوء الاستغلال، بما في ذلك المساعدة على ارتكاب جرائم الفساد، غسل الأموال، التهرب الضريبي، وجرائم أخرى.
- مخاطر اقتصادية ومالية وذات سمعة:
  - التأثير على الاستقرار الاقتصادي والمالي للبلاد المصدِّرة للجنسيات.
  - تفاقم عدم المساواة.
  - خلق اعتماد مفرط على قطاعات محددة يؤدي إلى اختلالات اقتصادية، مثل رفع أسعار العقارات وخلق فقاعات عقارية.
- مخاطر أمنية عبر الحدود:
  - إمكانية استخدام الجنسيات الجديدة من قبل مجرمين وإرهابيين للبحث عن ملاذات من إنفاذ القانون أو التسليم.
  - إخفاء حسابات مصرفية أو الممتلكات لتفادي قواعد الإفصاح الضريبي أو الاستفادة من عدم وجود اتفاقيات تبادل معلومات ضريبية.
  - استخدام جوازات السفر الممنوحة مؤخرا للتنقل بحرية وإنشاء شركات غير قانونية.
- تداعيات دولية وإقليمية:
  - اتخاذ حكومات أخرى إجراءات مضادة مثل الفحص المعزَّز لحاملي جوازات السفر العادية من الدول المصدِّرة لتلك الجنسيات، واعتبار بعض البلدان عالية المخاطر.
  - تأثيرات سلبية على علاقات المراسلة المصرفية نتيجة تصورات المخاطر لدى البنوك الأجنبية.
  - إجراءات قانونية مثل تلك التي اتخذتها المفوضية الأوروبية ضد دولتين عضوين (قبرص ومالطا) لامتلاكهما برامج يُزعم أنها تمنح جنسيات لأفراد ليس لهم «صلة حقيقية» بالاتحاد الأوروبي.

### تقييم البرامج ومبادئ توجيهية للسياسات (إرشادات صندوق النقد الدولي)
- مبدئياً: منح الجنسية قرار سيادي، لكن ينبغي موازنة المنافع مقابل المخاطر الاقتصادية والمالية والسمعة.
- قبل الإطلاق أو الاستمرار في البرامج:
  - إجراء تقييّم دقيق للتكاليف والمنافع، بما في ذلك قدرة السلطات على إدارة مخاطر النزاهة المالية.
  - تقييم فعالية إجراءات تقديم الطلبات والمتابعة والإلغاء، ودعم تبادل المساعدة القانونية، وتبادل المعلومات الضريبية، وأطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  - إجراء تقييمات مخاطر مستمرة للاستجابة لتغيرات البيئة.
- ضمان فحص قوي لمقدمي الطلبات:
  - يجب على الهيئات الحكومية أو الأطراف الثالثة المسؤولة عن معالجة طلبات الحصول على جواز السفر الذهبي إجراء فحص دقيق لخلفية مقدمي الطلبات بصورة مستمرة، بما في ذلك التعاون مع السلطات المحلية والرجوع إلى قواعد بيانات الأشخاص الخاضعين لعقوبات والمعرضين سياسيا.
  - يجب على الوكلاء تطبيق إجراءات العناية الواجبة الملائمة، وإثبات مشروعية مصادر ثرواتهم ودخولهم، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
  - عدم قبول أي من مقدمي الطلبات دون فحص شامل، والإشراف على جميع القطاعات والوكلاء المشاركين لضمان الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تعزيز الشفافية والرقابة:
  - النظر في نشر أسماء مقدمي الطلبات المقبولين كوسيلة لتمكين البنوك ومؤسسات الأعمال والسلطات من تطبيق العناية الواجبة وإجراء التحريات.
  - التأكد من أن جواز السفر ووثائق الجنسية الصادرة تشير إلى أن هذه الجوازات ذهبية.
  - إجراء عمليات تدقيق عامة دورية لضمان استخدام عائدات البرنامج في أغراضها المنشودة.
- التفكير في نهج إقليمي لتحقيق تكافؤ الفرص:
  - اتباع منهج منسق بين البلدان التي لديها برامج لجوازات السفر الذهبية لإثناء المجرمين عن البحث عن أفضل عروض منح الجنسية ومنع سباق إلى القاع.
  - تعزيز آليات الحماية من خلال ترتيبات فعالة لتبادل المعلومات، وتوحيد أفضل الممارسات، وتعزيز شفافية إجراءات منح (وسحب) الجنسية.
  - تجميع الموارد لخفض التكاليف واتباع ممارسات إقليمية متسقة للعناية الواجبة والمتابعة والإنفاذ.

### خلاصة تقييمية
- تمنح جوازات السفر الذهبية امتيازات المواطنة الكاملة، لكن المخاطر المالية ومخاطر السمعة المرتبطة ببيع الجنسية تستدعي الحذر.
- ينبغي للبلدان أخذ الوقت الكافي لتقييم ما إذا كانت تكاليف منح جواز سفر ثان لغير المواطنين تطغى بالفعل على المنافع، إذ في بعض الحالات قد لا تقوم بذلك.

*المصدر: ورقة صادرة ضمن مادة في مجلة «التمويل والتنمية»، يونيو ٢٠٢١، بعنوان «البرامج التي تمنح جوازات سفر مقابل الاستثمار تنطوي على مخاطر النزاهة المالية التي يجب إدارتها»، فرانشيسكا فرناندو، وجوناثان بامبولينا، وروبن سايكس، إدارة الشؤون القانونية بصندوق النقد الدولي.*

---


_Source: https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ar/fernando-ar.pdf_