## Программы выдачи паспортов в обмен на инвестиции сопряжены с рисками для финансовой добросовестности, которые требуют сдерживания

## Source details

**Canonical URL:** [Программы выдачи паспортов в обмен на инвестиции сопряжены с рисками для финансовой добросовестности, которые требуют сдерживания](https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ru/fernando-ru.pdf)

## Other formats

- [Markdown version](/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ru/fernando-ru.pdf.md)
- [Structured JSON version](/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ru/fernando-ru.pdf.json)

---

### Обзор и факты
- Второй паспорт иногда можно получить всего за 30 дней.
- Цена второго гражданства варьируется от 100 000 до 2,5 миллиона долларов.
- Страны, предлагающие такие сделки, включают Антигуа и Барбуда, Вануату, Гренада, Иордания, Кипр, Мальта и Сент-Китс и Невис.
- Данные о торговле паспортами ограничены из‑за непрозрачности программ; фирмы, предоставлявшие услуги, сообщали о росте спроса в разгар пандемии и о скидках от некоторых стран.
- Второй паспорт дает преимущества: путешествовать без виз, укрытие от политического преследования, военных конфликтов или беспорядков, налоговые и вопросы управления благосостоянием.
- В прошлом программы создавали большие притоки капитала (см. IMF Working Paper No. 20/8); такие поступления использовались, в частности, для пополнения бюджета после природных катастроф (пример: Доминика и ураган Мария).

### Что такое программы «золотых паспортов»?
- Схемы «золотых паспортов» позволяют людям и членам их семей получить новое гражданство в обмен на целевые инвестиции и/или взносы.
- Инвестиции и взносы:
  - Включают прямые денежные взносы в покупку государственных долговых инструментов (например, инвестиции в государственные облигации или государственные ценные бумаги), инвестиции в конкретные отрасли (например, недвижимость или строительство) или основание предприятия.
  - Для получения гражданства обычно требуется сумма в размере от 100 000 до 2,5 миллиона долларов (не включая пошлин на подачу и обработку заявления). Платежи могут быть единым авансовым платежом, в рассрочку или при помощи банковского кредита.
- Администрирование:
  - Обычно за программу отвечает государственное ведомство, которое может использовать услуги третьих сторон для продвижения программы, организации подачи заявлений или проверки благонадежности.
  - Для некоторых программ законом установлены квоты, ограничивающие количество заявлений.
- Процесс рассмотрения:
  - Проверка благонадежности варьируется от страны к стране.
  - Рассмотрение заявления может занимать от 30 дней до более года; многие программы предлагают ускоренную процедуру при повышении суммы инвестиции или взноса.

### Основные риски для финансовой добросовестности и безопасности
- Задокументированные свидетельства злоупотреблений: коррупция, отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и другие преступления.
- Новый гражданин может скрывать более высокий уровень риска: преступники и террористы могут получить убежище от правоохранительных органов и экстрадиции, использовать новое гражданство для доступа к финансовым продуктам, ухода от санкций и попадания в «черные списки».
- Второе гражданство может скрывать банковский счет, который по международным налоговым правилам должен был быть задекларирован, либо позволить стать гражданином страны, не присоединившейся к соглашениям об обмене налоговой информацией.
- Риски могут распространяться на другие страны: члены организованных преступных групп могут свободнее перемещаться и организовывать нелегальные предприятия за границей.
- Европейская комиссия запустила процедуру разбирательства в отношении Кипра и Мальты за предложение «золотых паспортов» людям, не имеющим «подлинной связи» с Европейским союзом; Комиссия заявляет, что такие действия угрожают целостности статуса гражданства ЕС, поскольку гражданин одного члена ЕС имеет право свободно пребывать, жить и работать в любой из остальных 26 стран‑членов.
- Государственные доходы и рынки:
  - Программы могут способствовать коррупции и возникновению возможностей для извлечения ренты.
  - Привязка программ к конкретным отраслям (например, рынку недвижимости) может вызвать зависимость и экономические дисбалансы, рост цен и «пузыри» на рынке недвижимости.
  - Неблагоприятное восприятие риска может повлечь за собой ужесточение проверок со стороны других государств и потерю корреспондентских банковских отношений, что может иметь далеко идущие последствия для финансовой стабильности.
- OECD публикует список программ с высоким уровнем риска, которые, по мнению организации, позволяют участникам скрывать свои облагаемые налогами активы за рубежом.

### Оценка МВФ и практические рекомендации
- МВФ консультирует страны по экономической политике, предоставляет информацию о рисках и подчеркивает необходимость сбалансировать риски и преимущества в долгосрочной перспективе.
- МВФ проводил консультации по статье IV для следующих государств: Гренада, Доминика, Кипр, Коморские Острова, Мальта, Сент-Китс и Невис и Сент-Люсия.
- Рекомендации (перечислены в тексте):
  - Страны должны четко понимать эти риски:
    - Тщательно оценивать издержки и преимущества до запуска или продолжения программ, включая собственные возможности по управлению рисками, угрожающими финансовой добросовестности.
    - Проводить регулярный анализ рисков с учетом меняющейся конъюнктуры.
    - Оценивать надежность процедур рассмотрения заявлений, мониторинга и аннулирования, эффективность механизмов правовой взаимопомощи, обмена налоговой информацией и мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
  - Организовать надежную процедуру проверки:
    - Государственные учреждения или третьи стороны должны вести непрерывную тщательную проверку претендентов, запрашивая информацию у официальных органов родных стран и проверяя базы данных лиц, находящихся под санкциями, и политически значимых фигур.
    - Агенты, обрабатывающие заявления, должны проводить надлежащую проверку клиентов, устанавливать законность источников богатства и происхождение дохода, а также сообщать обо всех подозрительных действиях.
    - Ни один человек не должен получать гражданство в обход тщательной проверки.
    - Нужен надзор за всеми отраслями и агентами на предмет соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
  - Повышение прозрачности и подотчетности:
    - Рассмотреть публикацию имен тех, кто получил гражданство за инвестиции (это поможет банкам и другим коммерческим организациям при проверке клиентов и органам власти при расследованиях).
    - Рассмотреть снабжение паспортов и других документов пометкой о том, что это «золотые паспорта».
    - Проводить периодические публичные аудиты, чтобы убедиться, что доходы от программы используются по назначению.
  - Региональный подход:
    - Рассмотреть общий региональный подход для создания равных условий.
    - Скоординированные действия стран могли бы удержать преступников от подбора удобного гражданства и предотвратить размывание стандартов из‑за конкурентной борьбы.
    - Эффективные инструменты обмена информацией, стандартизация оптимальной практики и повышение прозрачности процедур предоставления и аннулирования гражданства, а также объединение ресурсов для снижения издержек могли бы установить единообразный региональный режим надлежащей проверки благонадежности, мониторинга и применения санкций.

### Заключение
- Решение о том, кому предоставить гражданство, остается за каждым государством, но гражданство и связанные с ним преимущества следует ревностно оберегать.
- Страны должны тщательно проанализировать, не перевешивают ли издержки, связанные с выдачей вторых паспортов негражданам, выгоды такой схемы; в некоторых случаях риск может оказаться неоправданным.

*Франсиска Фернандо, Джонатан Памполина и Робин Сайкс, Юридический департамент МВФ (ФИНАНСЫ И РАЗВИТИЕ, Июнь 2021).*

---


_Source: https://www.imf.org/-/media/files/publications/fandd/article/2021/june/ru/fernando-ru.pdf_