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  "title": "El FMI y la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo",
  "sourceUrl": "https://www.imf.org/es/about/factsheets/sheets/2023/fight-against-money-laundering-and-terrorism-financing",
  "canonical": "https://www.imf.org/es/about/factsheets/sheets/2023/fight-against-money-laundering-and-terrorism-financing",
  "overlayPath": "/es/about/factsheets/sheets/2023/fight-against-money-laundering-and-terrorism-financing/index.md",
  "summary": "Al FMI le preocupan las consecuencias del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (el suministro de fondos o servicios financieros para armas nucleares, químicas o biológicas), así como los delitos relacionados que socavan el sector financiero y la economía en sentido más amplio.",
  "publishDate": "2023-04-07",
  "sections": [
    {
      "heading": "Por qué le preocupa al FMI el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo",
      "content": "- El FMI está preocupado por las consecuencias del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (el suministro de fondos o servicios financieros para armas nucleares, químicas o biológicas), así como los delitos relacionados que socavan el sector financiero y la economía en sentido más amplio.\n- Estos delitos pueden hacer que los países sean menos estables y perjudicar el orden público, la gestión de gobierno, la eficacia de la regulación, las inversiones extranjeras y los flujos de capital internacionales.\n- Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en un país pueden tener efectos adversos transfronterizos e incluso mundiales.\n- Los delincuentes explotan la complejidad del sistema financiero mundial, las diferencias entre legislaciones nacionales y la velocidad a la que el dinero puede traspasar fronteras; los países con controles insuficientes o ineficaces son blancos fáciles."
    },
    {
      "heading": "Qué hace el FMI para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo",
      "content": "- El FMI ha contribuido a formular políticas de lucha contra el lavado de dinero (ALD), lucha contra el financiamiento del terrorismo (LFT) y lucha contra el financiamiento de la proliferación, tanto a nivel internacional como dentro de los marcos nacionales de sus países miembros.\n- La ALD/LFT se incorpora en diversas labores del FMI, incluidas:\n  - El programa de supervisión bilateral del FMI, que evalúa el cumplimiento de las normas ALD/LFT internacionales y ayuda a elaborar programas para subsanar deficiencias.\n  - El Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF), donde la ALD/LFT es un aspecto considerado.\n  - Programas de préstamos de la institución, en ciertos casos, cuando corresponde.\n  - Evaluaciones y actividades de fortalecimiento de capacidades en materia de ALD/LFT con países miembros.\n- El FMI analiza la incidencia de novedades relevantes desde la perspectiva de la integridad financiera, tales como:\n  - Monedas virtuales.\n  - Tecnología financiera (tecnofinanzas).\n  - Finanzas islámicas.\n  - Costos de la corrupción y estrategias de mitigación.\n  - Flujos financieros ilícitos.\n  - Retiro de relaciones de corresponsalía bancaria."
    },
    {
      "heading": "Hitos y evolución de la labor del FMI en ALD/LFT",
      "content": "- 2000: El FMI expandió sus labores en el ámbito de la ALD.\n- Tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001: El FMI amplió sus labores para incluir la LFT.\n- 2004: El Directorio Ejecutivo acordó incluir las evaluaciones y el fortalecimiento de las capacidades en materia ALD/LFT como un componente regular de las labores de la institución.\n- 2009: El FMI inauguró el fondo fiduciario ALD/LFT, basado en contribuciones de donantes, para financiar el fortalecimiento de las capacidades en materia de ALD/LFT.\n- 2018: En su evaluación quinquenal de las políticas, el Directorio Ejecutivo revisó la estrategia ALD/LFT y dio orientaciones estratégicas para labores futuras.\n- Última actualización: Abril de 2023."
    },
    {
      "heading": "Organismos responsables y cooperación internacional",
      "content": "- El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es el organismo intergubernamental con la responsabilidad principal de elaborar normas de alcance mundial en materia de ALD/LFT.\n- El GAFI trabaja en estrecha colaboración con el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y otros organismos regionales tipo GAFI.\n- El GAFI emitió recomendaciones sobre el sistema de justicia penal, el sector financiero, ciertas empresas y profesiones no financieras, la transparencia y mecanismos de cooperación internacional.\n- Junto con los organismos regionales tipo GAFI, el FMI y el Banco Mundial, el GAFI supervisa el cumplimiento de estas recomendaciones por parte de los países."
    },
    {
      "heading": "Herramientas de comunicación y divulgación",
      "content": "- El FMI dispone de materiales explicativos sobre su labor en ALD y LFT, incluyendo un video que explica dicha labor.\n- Existe la opción de suscribirse a boletines para recibir información actualizada."
    }
  ],
  "bullets": [
    "El FMI está preocupado por las consecuencias del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (el suministro de fondos o servicios financieros para armas nucleares, químicas o biológicas), así como los delitos relacionados que socavan el sector financiero y la economía en sentido más amplio.",
    "Estos delitos pueden hacer que los países sean menos estables y perjudicar el orden público, la gestión de gobierno, la eficacia de la regulación, las inversiones extranjeras y los flujos de capital internacionales.",
    "Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en un país pueden tener efectos adversos transfronterizos e incluso mundiales.",
    "Los delincuentes explotan la complejidad del sistema financiero mundial, las diferencias entre legislaciones nacionales y la velocidad a la que el dinero puede traspasar fronteras; los países con controles insuficientes o ineficaces son blancos fáciles.",
    "El FMI ha contribuido a formular políticas de lucha contra el lavado de dinero (ALD), lucha contra el financiamiento del terrorismo (LFT) y lucha contra el financiamiento de la proliferación, tanto a nivel internacional como dentro de los marcos nacionales de sus países miembros.",
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    "Tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001: El FMI amplió sus labores para incluir la LFT.",
    "2004: El Directorio Ejecutivo acordó incluir las evaluaciones y el fortalecimiento de las capacidades en materia ALD/LFT como un componente regular de las labores de la institución.",
    "2009: El FMI inauguró el fondo fiduciario ALD/LFT, basado en contribuciones de donantes, para financiar el fortalecimiento de las capacidades en materia de ALD/LFT.",
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    "El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es el organismo intergubernamental con la responsabilidad principal de elaborar normas de alcance mundial en materia de ALD/LFT.",
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    "El GAFI emitió recomendaciones sobre el sistema de justicia penal, el sector financiero, ciertas empresas y profesiones no financieras, la transparencia y mecanismos de cooperación internacional.",
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