## El FMI y la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

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- Published: April 7, 2023

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### Por qué le preocupa al FMI el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
- El FMI está preocupado por las consecuencias del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (el suministro de fondos o servicios financieros para armas nucleares, químicas o biológicas), así como los delitos relacionados que socavan el sector financiero y la economía en sentido más amplio.
- Estos delitos pueden hacer que los países sean menos estables y perjudicar el orden público, la gestión de gobierno, la eficacia de la regulación, las inversiones extranjeras y los flujos de capital internacionales.
- Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en un país pueden tener efectos adversos transfronterizos e incluso mundiales.
- Los delincuentes explotan la complejidad del sistema financiero mundial, las diferencias entre legislaciones nacionales y la velocidad a la que el dinero puede traspasar fronteras; los países con controles insuficientes o ineficaces son blancos fáciles.

### Qué hace el FMI para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
- El FMI ha contribuido a formular políticas de lucha contra el lavado de dinero (ALD), lucha contra el financiamiento del terrorismo (LFT) y lucha contra el financiamiento de la proliferación, tanto a nivel internacional como dentro de los marcos nacionales de sus países miembros.
- La ALD/LFT se incorpora en diversas labores del FMI, incluidas:
  - El programa de supervisión bilateral del FMI, que evalúa el cumplimiento de las normas ALD/LFT internacionales y ayuda a elaborar programas para subsanar deficiencias.
  - El Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF), donde la ALD/LFT es un aspecto considerado.
  - Programas de préstamos de la institución, en ciertos casos, cuando corresponde.
  - Evaluaciones y actividades de fortalecimiento de capacidades en materia de ALD/LFT con países miembros.
- El FMI analiza la incidencia de novedades relevantes desde la perspectiva de la integridad financiera, tales como:
  - Monedas virtuales.
  - Tecnología financiera (tecnofinanzas).
  - Finanzas islámicas.
  - Costos de la corrupción y estrategias de mitigación.
  - Flujos financieros ilícitos.
  - Retiro de relaciones de corresponsalía bancaria.

### Hitos y evolución de la labor del FMI en ALD/LFT
- 2000: El FMI expandió sus labores en el ámbito de la ALD.
- Tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001: El FMI amplió sus labores para incluir la LFT.
- 2004: El Directorio Ejecutivo acordó incluir las evaluaciones y el fortalecimiento de las capacidades en materia ALD/LFT como un componente regular de las labores de la institución.
- 2009: El FMI inauguró el fondo fiduciario ALD/LFT, basado en contribuciones de donantes, para financiar el fortalecimiento de las capacidades en materia de ALD/LFT.
- 2018: En su evaluación quinquenal de las políticas, el Directorio Ejecutivo revisó la estrategia ALD/LFT y dio orientaciones estratégicas para labores futuras.
- Última actualización: Abril de 2023.

### Organismos responsables y cooperación internacional
- El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es el organismo intergubernamental con la responsabilidad principal de elaborar normas de alcance mundial en materia de ALD/LFT.
- El GAFI trabaja en estrecha colaboración con el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y otros organismos regionales tipo GAFI.
- El GAFI emitió recomendaciones sobre el sistema de justicia penal, el sector financiero, ciertas empresas y profesiones no financieras, la transparencia y mecanismos de cooperación internacional.
- Junto con los organismos regionales tipo GAFI, el FMI y el Banco Mundial, el GAFI supervisa el cumplimiento de estas recomendaciones por parte de los países.

### Herramientas de comunicación y divulgación
- El FMI dispone de materiales explicativos sobre su labor en ALD y LFT, incluyendo un video que explica dicha labor.
- Existe la opción de suscribirse a boletines para recibir información actualizada.

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## References

- [Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF)](https://www.imf.org/en/Publications/fssa)

_Source: https://www.imf.org/es/about/factsheets/sheets/2023/fight-against-money-laundering-and-terrorism-financing_