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  "title": "Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo",
  "publication": "IMF Blog, July 13, 2011",
  "sourceUrl": "https://www.imf.org/es/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing",
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  "summary": "Se estima que solo en Estados Unidos las ganancias que arrojan estos delitos ascienden alrededor de US$275.000 millones, excluida la evasión fiscal.",
  "sections": [
    {
      "heading": "Resumen y hallazgos principales",
      "content": "- Se estima que solo en Estados Unidos las ganancias que arrojan estos delitos ascienden alrededor de US$275.000 millones, excluida la evasión fiscal.\n- El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo:\n  - Abusan del sistema financiero para “blanquear” el producto de actividades ilícitas o transferir fondos con fines destructivos.\n  - Tienen consecuencias perniciosas para la estabilidad financiera, la economía y la gestión de gobierno de un país.\n  - Pueden provocar pérdida de confianza, depreciación de la moneda, aumento de la inflación y erosión del ingreso real.\n  - Reducen las recaudaciones del gobierno y desvían recursos de escuelas, hospitales y carreteras.\n  - Pueden propagar efectos desestabilizadores a economías de países vecinos y socios comerciales."
    },
    {
      "heading": "Impacto macroeconómico y de gobernanza",
      "content": "- El fraude financiero a gran escala puede:\n  - Dañar gravemente la integridad general del mercado financiero (por ejemplo, la quiebra de un banco importante).\n  - Socavar la integridad y la estabilidad de los mercados y de la gestión de gobierno.\n  - Generar competencia desleal, con impacto negativo en la actividad económica y el crecimiento.\n- Los ataques terroristas y otros delitos:\n  - Causan destrucción o muerte, generan miedo, sacuden la confianza y perjudican la industria del turismo.\n  - Están alimentados por el lavado de dinero, que reinserta recursos ilícitos en la economía lícita."
    },
    {
      "heading": "Áreas donde los países necesitan ayuda (lista exacta)",
      "content": "- Leyes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.\n- Sistemas de justicia penal que permitan el enjuiciamiento de las personas que se dedican al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo y el decomiso de sus activos.\n- Medidas que permitan a las instituciones financieras y no financieras identificar a sus clientes y verificar la información que proporcionan, proceso conocido como “diligencia debida con la clientela”.\n- Supervisión de las instituciones financieras y no financieras.\n- Medidas para evitar la explotación indebida de personas jurídicas, como compañías, fundaciones y asociaciones, para fines delictivos, o para evitar que los delincuentes ejerzan control sobre tales entidades.\n- Unidades de inteligencia financiera.\n- Cooperación a escala nacional e internacional."
    },
    {
      "heading": "Enfoque del FMI y recomendaciones de política",
      "content": "- El FMI ha trabajado con los países a lo largo de más de 10 años para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, evaluando y mejorando reglas y normas y ayudando a definir políticas internacionales.\n- Se propone un nuevo enfoque focalizado y basado en los riesgos para:\n  - Profundizar las evaluaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.\n  - Hacer que las evaluaciones sean más eficaces en función de su costo y centrarlas en las cuestiones de mayor interés para los países.\n- Acción conjunta prevista:\n  - En los próximos meses, conjuntamente con el Banco Mundial, se analizará la posibilidad de adoptar este nuevo enfoque con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).\n- Razonamiento del enfoque:\n  - Partir del reconocimiento de que no todos los países enfrentan el mismo riesgo de lavado de dinero o de delitos que produzcan dinero que deba lavarse.\n  - Evitar soluciones genéricas; adaptar la respuesta a circunstancias y necesidades específicas."
    },
    {
      "heading": "Integración en evaluaciones y labores del FMI",
      "content": "- El Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF) del FMI ya incluye módulos relativos a la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.\n- El FMI y el Banco Mundial seguirán llevando a cabo estudios e investigando estos temas en forma más profunda.\n- Cuando las actividades delictivas planteen riesgos para el sistema financiero o repercutan en países vecinos, el FMI podrá:\n  - Cubrir de manera más racional y profunda el lavado de dinero y los delitos subyacentes en las evaluaciones financieras.\n  - Incluir estos temas en las Consultas del Artículo IV."
    },
    {
      "heading": "Casos ilustrativos y justificación del cambio de estrategia",
      "content": "- Repercusiones destacadas que justifican la reforma de la estrategia:\n  - El fraude de Allen Stanford en Antigua y Barbuda y su impacto devastador en una pequeña isla caribeña.\n  - El grado en que los delitos fiscales están incidiendo en la situación económica de Grecia.\n- Estas experiencias subrayan los efectos devastadores que pueden tener los abusos financieros en la economía de un país.\n\nFuente: Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo — Jody Myers, 13 de julio de 2011\n\n---\n\n Content in this bundle\n\n- 051111 — Executive Summary\n  - 051111 — Executive Summary (Markdown version){rel=\"alternate\" type=\"text/markdown\"}\n  - 051111 — Executive Summary (PDF){rel=\"external\" type=\"application/pdf\"}\n- cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime\n  - cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime (Markdown version){rel=\"alternate\" type=\"text/markdown\"}\n  - cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime (PDF){rel=\"external\" type=\"application/pdf\"}\n\n---\n\n References\n\n- Estados Unidos\n- combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo\n- Programa de Evaluación del Sector Financiero\n\nSource: https://www.imf.org/es/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing"
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    "Authors: Jody Myers",
    "Published: July 13, 2011",
    "Se estima que solo en Estados Unidos las ganancias que arrojan estos delitos ascienden alrededor de US$275.000 millones, excluida la evasión fiscal.",
    "El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo:",
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    "Los ataques terroristas y otros delitos:",
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    "Sistemas de justicia penal que permitan el enjuiciamiento de las personas que se dedican al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo y el decomiso de sus activos.",
    "Medidas que permitan a las instituciones financieras y no financieras identificar a sus clientes y verificar la información que proporcionan, proceso conocido como “diligencia debida con la clientela”.",
    "Supervisión de las instituciones financieras y no financieras.",
    "Medidas para evitar la explotación indebida de personas jurídicas, como compañías, fundaciones y asociaciones, para fines delictivos, o para evitar que los delincuentes ejerzan control sobre tales entidades.",
    "Unidades de inteligencia financiera.",
    "Cooperación a escala nacional e internacional.",
    "El FMI ha trabajado con los países a lo largo de más de 10 años para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, evaluando y mejorando reglas y normas y ayudando a definir políticas internacionales.",
    "Se propone un nuevo enfoque focalizado y basado en los riesgos para:",
    "Acción conjunta prevista:",
    "Razonamiento del enfoque:",
    "El Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF) del FMI ya incluye módulos relativos a la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.",
    "El FMI y el Banco Mundial seguirán llevando a cabo estudios e investigando estos temas en forma más profunda.",
    "Cuando las actividades delictivas planteen riesgos para el sistema financiero o repercutan en países vecinos, el FMI podrá:",
    "Repercusiones destacadas que justifican la reforma de la estrategia:",
    "Estas experiencias subrayan los efectos devastadores que pueden tener los abusos financieros en la economía de un país.",
    "**051111 — Executive Summary**",
    "**cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime**",
    "[Estados Unidos](http://www.imf.org/external/pubs/ft/survey/so/2010/NEW070810B.htm)",
    "[combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo](http://www.imf.org/external/np/exr/facts/spa/amls.htm)",
    "[Programa de Evaluación del Sector Financiero](http://www.imf.org/external/np/exr/facts/spa/fsaps.htm)"
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