## Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo _IMF Blog, July 13, 2011_ ## Source details **Canonical URL:** [Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo](https://www.imf.org/es/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing) ## Other formats - [Markdown version](/es/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing/index.md) - [Structured JSON version](/es/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing/index.json) - [Bundle manifest](/es/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing/bundle-manifest.json) ## Bibliographic details - Authors: Jody Myers - Published: July 13, 2011 --- ### Resumen y hallazgos principales - Se estima que solo en Estados Unidos las ganancias que arrojan estos delitos ascienden alrededor de US$275.000 millones, excluida la evasión fiscal. - El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo: - Abusan del sistema financiero para “blanquear” el producto de actividades ilícitas o transferir fondos con fines destructivos. - Tienen consecuencias perniciosas para la estabilidad financiera, la economía y la gestión de gobierno de un país. - Pueden provocar pérdida de confianza, depreciación de la moneda, aumento de la inflación y erosión del ingreso real. - Reducen las recaudaciones del gobierno y desvían recursos de escuelas, hospitales y carreteras. - Pueden propagar efectos desestabilizadores a economías de países vecinos y socios comerciales. ### Impacto macroeconómico y de gobernanza - El fraude financiero a gran escala puede: - Dañar gravemente la integridad general del mercado financiero (por ejemplo, la quiebra de un banco importante). - Socavar la integridad y la estabilidad de los mercados y de la gestión de gobierno. - Generar competencia desleal, con impacto negativo en la actividad económica y el crecimiento. - Los ataques terroristas y otros delitos: - Causan destrucción o muerte, generan miedo, sacuden la confianza y perjudican la industria del turismo. - Están alimentados por el lavado de dinero, que reinserta recursos ilícitos en la economía lícita. ### Áreas donde los países necesitan ayuda (lista exacta) - Leyes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. - Sistemas de justicia penal que permitan el enjuiciamiento de las personas que se dedican al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo y el decomiso de sus activos. - Medidas que permitan a las instituciones financieras y no financieras identificar a sus clientes y verificar la información que proporcionan, proceso conocido como “diligencia debida con la clientela”. - Supervisión de las instituciones financieras y no financieras. - Medidas para evitar la explotación indebida de personas jurídicas, como compañías, fundaciones y asociaciones, para fines delictivos, o para evitar que los delincuentes ejerzan control sobre tales entidades. - Unidades de inteligencia financiera. - Cooperación a escala nacional e internacional. ### Enfoque del FMI y recomendaciones de política - El FMI ha trabajado con los países a lo largo de más de 10 años para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, evaluando y mejorando reglas y normas y ayudando a definir políticas internacionales. - Se propone un nuevo enfoque focalizado y basado en los riesgos para: - Profundizar las evaluaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. - Hacer que las evaluaciones sean más eficaces en función de su costo y centrarlas en las cuestiones de mayor interés para los países. - Acción conjunta prevista: - En los próximos meses, conjuntamente con el Banco Mundial, se analizará la posibilidad de adoptar este nuevo enfoque con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). - Razonamiento del enfoque: - Partir del reconocimiento de que no todos los países enfrentan el mismo riesgo de lavado de dinero o de delitos que produzcan dinero que deba lavarse. - Evitar soluciones genéricas; adaptar la respuesta a circunstancias y necesidades específicas. ### Integración en evaluaciones y labores del FMI - El Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF) del FMI ya incluye módulos relativos a la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. - El FMI y el Banco Mundial seguirán llevando a cabo estudios e investigando estos temas en forma más profunda. - Cuando las actividades delictivas planteen riesgos para el sistema financiero o repercutan en países vecinos, el FMI podrá: - Cubrir de manera más racional y profunda el lavado de dinero y los delitos subyacentes en las evaluaciones financieras. - Incluir estos temas en las Consultas del Artículo IV. ### Casos ilustrativos y justificación del cambio de estrategia - Repercusiones destacadas que justifican la reforma de la estrategia: - El fraude de Allen Stanford en Antigua y Barbuda y su impacto devastador en una pequeña isla caribeña. - El grado en que los delitos fiscales están incidiendo en la situación económica de Grecia. - Estas experiencias subrayan los efectos devastadores que pueden tener los abusos financieros en la economía de un país. *Fuente: Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo — Jody Myers, 13 de julio de 2011* --- ## Content in this bundle - **051111 — Executive Summary** - [051111 — Executive Summary (Markdown version)](/external/np/pp/eng/2011/051111.pdf.md){rel="alternate" type="text/markdown"} - [051111 — Executive Summary (PDF)](/external/np/pp/eng/2011/051111.pdf){rel="external" type="application/pdf"} - **cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime** - [cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime (Markdown version)](/external/pubs/ft/scr/2010/cr10253.pdf.md){rel="alternate" type="text/markdown"} - [cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime (PDF)](/external/pubs/ft/scr/2010/cr10253.pdf){rel="external" type="application/pdf"} --- ## References - [Estados Unidos](http://www.imf.org/external/pubs/ft/survey/so/2010/NEW070810B.htm) - [combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo](http://www.imf.org/external/np/exr/facts/spa/amls.htm) - [Programa de Evaluación del Sector Financiero](http://www.imf.org/external/np/exr/facts/spa/fsaps.htm) _Source: https://www.imf.org/es/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing_