{
  "title": "Redoblar la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo",
  "publication": "IMF Blog, July 26, 2017",
  "sourceUrl": "https://www.imf.org/es/blogs/articles/2017/07/26/stepping-up-the-fight-against-money-laundering-and-terrorist-financing",
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  "summary": "Autor: Christine Lagarde",
  "sections": [
    {
      "heading": "Visión general",
      "content": "- Autor: Christine Lagarde\n- Fecha: 26 de julio de 2017\n- Tema central: Importancia de intensificar las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/LFT) para proteger la estabilidad económica y financiera y para impedir que flujos ilícitos financien actos violentos e ilegales.\n- Rol del FMI: análisis, asesoramiento sobre políticas, evaluaciones de países respecto a las normas ALD/LFT y fortalecimiento de capacidades institucionales y operativas a lo largo de casi dos décadas."
    },
    {
      "heading": "Riesgos y objetivos de las medidas ALD/LFT",
      "content": "- Propósito de las medidas ALD/LFT:\n  - Prevenir el uso indebido del sistema financiero.\n  - Detectar, notificar y decomisar flujos financieros sospechosos.\n  - Sancionar a los infractores.\n- Riesgos señalados:\n  - Amenaza a la estabilidad económica y financiera de un país.\n  - Provisión de recursos para realizar actos violentos e ilegales.\n  - La corrupción sistémica puede deteriorar seriamente la capacidad de un país de lograr un crecimiento sostenible e inclusivo.\n  - La evasión fiscal a gran escala reduce la inversión en salud, educación y otros servicios públicos y aumenta la desigualdad económica."
    },
    {
      "heading": "Tres esferas prioritarias",
      "content": "- Esfera 1: Intensificar la lucha contra la corrupción y la evasión fiscal\n  - Mensaje clave: La aplicación de medidas ALD/LFT puede interrumpir el círculo vicioso que genera menor gasto social y mayor desigualdad.\n  - Ejemplo: Grecia — fortalecimiento del marco ALD con ayuda del FMI facilitó la incautación de cientos de millones de euros provenientes de delitos fiscales.\n\n- Esfera 2: Mejorar la lucha contra el financiamiento del terrorismo y aprovechar la tecnología financiera\n  - Mensaje clave: Además de marcos jurídicos y de sanciones financieras, es necesario explotar tecnologías para detección y prevención.\n  - Tecnologías citadas:\n    - Aprendizaje automático y otros mecanismos de inteligencia artificial para detectar patrones de flujos financieros sospechosos, incluso en transacciones de muy poca cuantía.\n    - Tecnología de la “contabilidad distribuida” para ayudar a proteger los sistemas financieros del terrorismo cibernético.\n  - Ejemplo operativo: Sudán — colaboración para crear un marco de aplicación de sanciones financieras específicas.\n\n- Esfera 3: Asegurar el acceso a la banca corresponsal para economías pequeñas y frágiles\n  - Riesgo: Reducción indiscriminada de actividades de banca corresponsal por bancos internacionales para minimizar riesgos ALD/LFT, lo que pondría en peligro el bienestar económico de países de África, Oriente Medio, América Latina, el Caribe y mercados emergentes de Europa, entre otros.\n  - Evidencia temporal: Nuevas investigaciones muestran que entre 2011 y 2016 las relaciones de banca corresponsal ciertamente han atravesado dificultades en muchas regiones.\n  - Respuesta recomendada: Esfuerzo concertado entre organismos de regulación, el sector financiero y los países afectados; claridad normativa del GAFI puede reducir repliegues indiscriminados."
    },
    {
      "heading": "Apoyo y trabajos concretos del FMI",
      "content": "- Actividades y asistencias destacadas:\n  - Reunir a bancos nacionales, bancos internacionales y otras partes interesadas para idear soluciones prácticas; iniciativas recientes en el Caribe, Oriente Medio y Norte de África, y las Islas del Pacífico.\n  - Ayudar a países como Angola y Samoa a formular y aplicar medidas para hacer frente al repliegue de las relaciones de banca corresponsal.\n  - Trabajos específicos de asistencia técnica y fortalecimiento institucional:\n    - Costa Rica, Perú y Uruguay: creación de estrategias nacionales de ALD/LFT.\n    - Ucrania: mejora de la supervisión ALD/LFT.\n    - Mongolia: fortalecimiento de la gestión de gobierno y capacidades de su unidad de inteligencia financiera.\n- Alcance cuantitativo: En total, hemos brindado asistencia técnica en materia ALD/LFT a 120 países.\n- Resultados concretos: Contribución decisiva para que Myanmar, Nepal y Sudán salieran de la lista de vigilancia del GAFI y reanudaran sus vínculos con el sistema financiero mundial."
    },
    {
      "heading": "Recomendaciones de política y cooperación",
      "content": "- Aumentar la cooperación internacional para erradicar terrorismo, corrupción, evasión fiscal y exclusión financiera.\n- Promover el uso responsable de tecnologías fintech para la detección de flujos sospechosos, teniendo en cuenta riesgos como el anonimato en monedas virtuales.\n- Mantener claridad normativa por parte del GAFI para mitigar repliegues indiscriminados de la banca corresponsal.\n- Fomentar esfuerzos concertados entre reguladores, sector financiero y países afectados para diseñar soluciones prácticas que preserven la inclusión financiera."
    },
    {
      "heading": "Conclusión",
      "content": "- Mensaje final: La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una tarea permanente; unidos se puede desenmarañar la intrincada red de transacciones sospechosas y llevar a quienes practican el engaño ante la justicia, favoreciendo la integridad financiera y el crecimiento inclusivo.\n\nFuente: Christine Lagarde, 26 de julio de 2017\n\n---\n\n\n References\n\n- ALD/LFT\n- contribuido\n- tema\n\nSource: https://www.imf.org/es/blogs/articles/2017/07/26/stepping-up-the-fight-against-money-laundering-and-terrorist-financing"
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    "Authors: Christine Lagarde",
    "Published: July 26, 2017",
    "Autor: Christine Lagarde",
    "Fecha: 26 de julio de 2017",
    "Tema central: Importancia de intensificar las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/LFT) para proteger la estabilidad económica y financiera y para impedir que flujos ilícitos financien actos violentos e ilegales.",
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    "Propósito de las medidas ALD/LFT:",
    "Riesgos señalados:",
    "Esfera 1: Intensificar la lucha contra la corrupción y la evasión fiscal",
    "Esfera 2: Mejorar la lucha contra el financiamiento del terrorismo y aprovechar la tecnología financiera",
    "Esfera 3: Asegurar el acceso a la banca corresponsal para economías pequeñas y frágiles",
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    "Alcance cuantitativo: En total, hemos brindado asistencia técnica en materia ALD/LFT a 120 países.",
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    "Aumentar la cooperación internacional para erradicar terrorismo, corrupción, evasión fiscal y exclusión financiera.",
    "Promover el uso responsable de tecnologías fintech para la detección de flujos sospechosos, teniendo en cuenta riesgos como el anonimato en monedas virtuales.",
    "Mantener claridad normativa por parte del GAFI para mitigar repliegues indiscriminados de la banca corresponsal.",
    "Fomentar esfuerzos concertados entre reguladores, sector financiero y países afectados para diseñar soluciones prácticas que preserven la inclusión financiera.",
    "Mensaje final: La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una tarea permanente; unidos se puede desenmarañar la intrincada red de transacciones sospechosas y llevar a quienes practican el engaño ante la justicia, favoreciendo la integridad financiera y el crecimiento inclusivo.",
    "[ALD/LFT](http://www.imf.org/es/About/Factsheets/Sheets/2016/08/01/16/31/Fight-Against-Money-Laundering-the-Financing-of-Terrorism)",
    "[contribuido](http://www.imf.org/en/news/articles/2017/06/21/sp062217-working-together-to-fight-money-laundering-terrorist-financing)",
    "[tema](http://www.imf.org/en/publications/policy-papers/issues/2017/04/21/recent-trends-in-correspondent-banking-relationships-further-considerations)"
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