## Redoblar la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo _IMF Blog, July 26, 2017_ ## Source details **Canonical URL:** [Redoblar la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo](https://www.imf.org/es/blogs/articles/2017/07/26/stepping-up-the-fight-against-money-laundering-and-terrorist-financing) ## Other formats - [Markdown version](/es/blogs/articles/2017/07/26/stepping-up-the-fight-against-money-laundering-and-terrorist-financing/index.md) - [Structured JSON version](/es/blogs/articles/2017/07/26/stepping-up-the-fight-against-money-laundering-and-terrorist-financing/index.json) - [Bundle manifest](/es/blogs/articles/2017/07/26/stepping-up-the-fight-against-money-laundering-and-terrorist-financing/bundle-manifest.json) ## Bibliographic details - Authors: Christine Lagarde - Published: July 26, 2017 --- ### Visión general - Autor: Christine Lagarde - Fecha: 26 de julio de 2017 - Tema central: Importancia de intensificar las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/LFT) para proteger la estabilidad económica y financiera y para impedir que flujos ilícitos financien actos violentos e ilegales. - Rol del FMI: análisis, asesoramiento sobre políticas, evaluaciones de países respecto a las normas ALD/LFT y fortalecimiento de capacidades institucionales y operativas a lo largo de casi dos décadas. ### Riesgos y objetivos de las medidas ALD/LFT - Propósito de las medidas ALD/LFT: - Prevenir el uso indebido del sistema financiero. - Detectar, notificar y decomisar flujos financieros sospechosos. - Sancionar a los infractores. - Riesgos señalados: - Amenaza a la estabilidad económica y financiera de un país. - Provisión de recursos para realizar actos violentos e ilegales. - La corrupción sistémica puede deteriorar seriamente la capacidad de un país de lograr un crecimiento sostenible e inclusivo. - La evasión fiscal a gran escala reduce la inversión en salud, educación y otros servicios públicos y aumenta la desigualdad económica. ### Tres esferas prioritarias - Esfera 1: Intensificar la lucha contra la corrupción y la evasión fiscal - Mensaje clave: La aplicación de medidas ALD/LFT puede interrumpir el círculo vicioso que genera menor gasto social y mayor desigualdad. - Ejemplo: Grecia — fortalecimiento del marco ALD con ayuda del FMI facilitó la incautación de cientos de millones de euros provenientes de delitos fiscales. - Esfera 2: Mejorar la lucha contra el financiamiento del terrorismo y aprovechar la tecnología financiera - Mensaje clave: Además de marcos jurídicos y de sanciones financieras, es necesario explotar tecnologías para detección y prevención. - Tecnologías citadas: - Aprendizaje automático y otros mecanismos de inteligencia artificial para detectar patrones de flujos financieros sospechosos, incluso en transacciones de muy poca cuantía. - Tecnología de la “contabilidad distribuida” para ayudar a proteger los sistemas financieros del terrorismo cibernético. - Ejemplo operativo: Sudán — colaboración para crear un marco de aplicación de sanciones financieras específicas. - Esfera 3: Asegurar el acceso a la banca corresponsal para economías pequeñas y frágiles - Riesgo: Reducción indiscriminada de actividades de banca corresponsal por bancos internacionales para minimizar riesgos ALD/LFT, lo que pondría en peligro el bienestar económico de países de África, Oriente Medio, América Latina, el Caribe y mercados emergentes de Europa, entre otros. - Evidencia temporal: Nuevas investigaciones muestran que entre 2011 y 2016 las relaciones de banca corresponsal ciertamente han atravesado dificultades en muchas regiones. - Respuesta recomendada: Esfuerzo concertado entre organismos de regulación, el sector financiero y los países afectados; claridad normativa del GAFI puede reducir repliegues indiscriminados. ### Apoyo y trabajos concretos del FMI - Actividades y asistencias destacadas: - Reunir a bancos nacionales, bancos internacionales y otras partes interesadas para idear soluciones prácticas; iniciativas recientes en el Caribe, Oriente Medio y Norte de África, y las Islas del Pacífico. - Ayudar a países como Angola y Samoa a formular y aplicar medidas para hacer frente al repliegue de las relaciones de banca corresponsal. - Trabajos específicos de asistencia técnica y fortalecimiento institucional: - Costa Rica, Perú y Uruguay: creación de estrategias nacionales de ALD/LFT. - Ucrania: mejora de la supervisión ALD/LFT. - Mongolia: fortalecimiento de la gestión de gobierno y capacidades de su unidad de inteligencia financiera. - Alcance cuantitativo: En total, hemos brindado asistencia técnica en materia ALD/LFT a 120 países. - Resultados concretos: Contribución decisiva para que Myanmar, Nepal y Sudán salieran de la lista de vigilancia del GAFI y reanudaran sus vínculos con el sistema financiero mundial. ### Recomendaciones de política y cooperación - Aumentar la cooperación internacional para erradicar terrorismo, corrupción, evasión fiscal y exclusión financiera. - Promover el uso responsable de tecnologías fintech para la detección de flujos sospechosos, teniendo en cuenta riesgos como el anonimato en monedas virtuales. - Mantener claridad normativa por parte del GAFI para mitigar repliegues indiscriminados de la banca corresponsal. - Fomentar esfuerzos concertados entre reguladores, sector financiero y países afectados para diseñar soluciones prácticas que preserven la inclusión financiera. ### Conclusión - Mensaje final: La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una tarea permanente; unidos se puede desenmarañar la intrincada red de transacciones sospechosas y llevar a quienes practican el engaño ante la justicia, favoreciendo la integridad financiera y el crecimiento inclusivo. *Fuente: Christine Lagarde, 26 de julio de 2017* --- ## References - [ALD/LFT](http://www.imf.org/es/About/Factsheets/Sheets/2016/08/01/16/31/Fight-Against-Money-Laundering-the-Financing-of-Terrorism) - [contribuido](http://www.imf.org/en/news/articles/2017/06/21/sp062217-working-together-to-fight-money-laundering-terrorist-financing) - [tema](http://www.imf.org/en/publications/policy-papers/issues/2017/04/21/recent-trends-in-correspondent-banking-relationships-further-considerations) _Source: https://www.imf.org/es/blogs/articles/2017/07/26/stepping-up-the-fight-against-money-laundering-and-terrorist-financing_