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  "title": "Abordar el lado oscuro del mundo criptográfico",
  "publication": "IMF Blog, March 14, 2018",
  "sourceUrl": "https://www.imf.org/es/blogs/articles/2018/03/13/addressing-the-dark-side-of-the-crypto-world",
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  "summary": "Autora: Christine Lagarde.",
  "sections": [
    {
      "heading": "Resumen y contexto",
      "content": "- Autora: Christine Lagarde.\n- Fecha: 14 de marzo de 2018.\n- Tema: Riesgos y oportunidades de los criptoactivos (criptomonedas) y recomendaciones de política para abordar su uso ilícito y sus vulnerabilidades financieras."
    },
    {
      "heading": "Principales riesgos identificados",
      "content": "- Los criptoactivos son ofertas digitales descentralizadas que permiten un alto grado de anonimidad similar al efectivo.\n- Constituyen un vehículo importante para:\n  - El blanqueo de dinero.\n  - El financiamiento del terrorismo.\n- Riesgos adicionales:\n  - Estabilidad financiera por el rápido crecimiento de los criptoactivos.\n  - Extremada volatilidad de sus precios comerciales.\n  - Conexiones poco definidas con el mundo financiero tradicional que pueden originar nuevas vulnerabilidades.\n- Ejemplo ilustrativo:\n  - AlphaBay fue clausurada tras una operación internacional; antes de su desactivación, la plataforma sirvió para intercambiar más de USD 1.000 millones en criptoactivos."
    },
    {
      "heading": "Acciones y marcos regulatorios existentes",
      "content": "- Organismos que ya abordan la cuestión:\n  - El Consejo de Estabilidad Financiera (CEF) estudia normas para adaptarse a avances en fintech.\n  - El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) presta asesoramiento a países sobre criptomonedas y activos electrónicos.\n- Rol del FMI hasta la fecha:\n  - Impedir el blanqueo de dinero y combatir el terrorismo forma parte de la labor del FMI desde hace 20 años.\n  - Evaluaciones del marco regulador realizadas en 65 países.\n  - Asistencia en el fortalecimiento de capacidades proporcionada a 120 países.\n- Necesidad subrayada: la acción nacional no basta; se requiere cooperación internacional dada la naturaleza transfronteriza de los criptoactivos."
    },
    {
      "heading": "Tecnologías para \"combatir el fuego con fuego\" (soluciones tecnológicas y de supervisión)",
      "content": "- Aplicaciones potenciales de las mismas innovaciones:\n  - Tecnología de registro distribuido:\n    - Acelerar el intercambio de información entre participantes del mercado y reguladores.\n    - Posibilidad de crear un registro de informaciones estándares y verificadas de los clientes, junto a firmas digitales.\n    - Mejor uso de datos gubernamentales para liberar recursos y reducir la evasión fiscal, incluida la relacionada con operaciones transfronterizas.\n  - Biometría, inteligencia artificial y criptografía:\n    - Mejorar la seguridad digital.\n    - Detectar transacciones sospechosas casi en tiempo real y permitir actuaciones policiales rápidas para impedir transacciones ilegales.\n    - Reducir la \"contaminación\" del ecosistema de criptoactivos.\n- Justicia regulatoria:\n  - Aplicación de las mismas normas de protección de consumidores en transacciones digitales y no digitales.\n  - Ejemplo: la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos y otros reguladores aplican a algunas ofertas iniciales de monedas las mismas leyes que a ofertas de valores estándares, aumentando la transparencia y alertando a compradores sobre riesgos."
    },
    {
      "heading": "Cooperación internacional y pasos siguientes",
      "content": "- La cooperación internacional es indispensable para que las medidas sean eficaces.\n- Ejemplo de cooperación exitosa: la clausura de AlphaBay requirió la colaboración de Europol y fuerzas del orden de Estados Unidos, Tailandia, los Países Bajos, Lituania, Canadá, el Reino Unido y Francia.\n- Iniciativas multilaterales:\n  - El G-20 se ha comprometido a incluir los criptoactivos en la agenda de la cumbre que se celebrará en noviembre en Argentina.\n- Papel del FMI en la agenda internacional:\n  - La composición casi universal del FMI y su experiencia en la lucha contra el blanqueo de dinero y el financiamiento del terrorismo lo posicionan como foro para ayudar a preparar respuestas en el espacio cambiante de los criptoactivos."
    },
    {
      "heading": "Conclusión y orientación política",
      "content": "- Postura general:\n  - No conviene ignorar a los criptoactivos; se debe abrazar su potencial reconociendo sus riesgos.\n  - Objetivo: aprovechar el potencial tecnológico para el bien común y garantizar que los criptoactivos no se conviertan en refugio para actividades ilegales ni en fuente de vulnerabilidad financiera.\n- Recomendaciones implícitas:\n  - Desarrollar marcos regulatorios adaptativos y coordinados internacionalmente.\n  - Utilizar tecnologías de supervisión y seguridad para excluir a criminales del ecosistema criptográfico.\n  - Aplicar normas de protección de consumidores equivalentes a las del sector financiero tradicional.\n  - Fortalecer la cooperación internacional y el intercambio de información entre autoridades.\n\nFuente: Blog del FMI — Christine Lagarde, 14 de marzo de 2018.\n\n---\n\n Content in this bundle\n\n- Enfrentar o lado escuro do mundo das criptomoedas; Christine Lagarde; 13 de março de 2018\n  - Enfrentar o lado escuro do mundo das criptomoedas; Christine Lagarde; 13 de março de 2018 (Markdown version){rel=\"alternate\" type=\"text/markdown\"}\n  - Enfrentar o lado escuro do mundo das criptomoedas; Christine Lagarde; 13 de março de 2018 (PDF){rel=\"external\" type=\"application/pdf\"}\n\n---\n\nSource: https://www.imf.org/es/blogs/articles/2018/03/13/addressing-the-dark-side-of-the-crypto-world"
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    "Published: March 14, 2018",
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    "Recomendaciones implícitas:",
    "**Enfrentar o lado escuro do mundo das criptomoedas; Christine Lagarde; 13 de março de 2018**"
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  "related": [
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      "title": "Enfrentar o lado escuro do mundo das criptomoedas; Christine Lagarde; 13 de março de 2018",
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