## Blow, Bling and Bucks: IMF Work Against Money Laundering and Terrorist Financing _IMF Blog, June 27, 2011_ ## Source details **Canonical URL:** [Blow, Bling and Bucks: IMF Work Against Money Laundering and Terrorist Financing](https://www.imf.org/fr/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing) ## Other formats - [Markdown version](/fr/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing/index.md) - [Structured JSON version](/fr/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing/index.json) - [Bundle manifest](/fr/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing/bundle-manifest.json) ## Bibliographic details - Authors: Jody Myers - Published: June 27, 2011 --- ### Contexte et enjeux - Auteur: Jody Myers, Assistant General Counsel et dirigeant du groupe d'intégrité financière du Département juridique, Fonds monétaire international. - Date de publication: le 27 juin 2011. - Problème central: le trafic de drogue, la contrebande de diamants et le financement du terrorisme utilisent le système financier pour blanchir des fonds ou transférer des fonds à des fins destructrices. - Estimation citée: aux États-Unis, les profits de ces agissements criminels s'évaluent à près de 275 milliards de dollars, sans compter la fraude fiscale. - Effets macroéconomiques et sociaux soulignés: - Risque de faillite d'une grande banque provoquant une atteinte à l'intégrité du marché financier et perte de confiance. - Perte de confiance peut entraîner une dépréciation de la monnaie, hausse de l'inflation, érosion du revenu réel et du pouvoir d'achat. - Corruption et fraude fiscale entraînent détournement de ressources publiques (écoles, hôpitaux, routes). - Terrorisme et criminalité provoquent destruction, mort, propagation de la peur, atteinte au tourisme. - Blanchiment réinjecte les gains illicites dans l'économie licite, alimentant un cercle vicieux et des effets déstabilisateurs transfrontaliers. ### Rôle et expérience du FMI - Le FMI travaille depuis plus de 10 ans avec les pays pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. - Activités principales: - Évaluation et amélioration des textes de loi élaborés par les pays. - Contribution à la formation des politiques internationales. - Intégration de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme dans les Programmes d'évaluation du secteur financier. - Couverture accrue dans les consultations au titre de l'Article IV et les bilans de santé du système financier. ### Approche recommandée: ciblée et axée sur le risque - Principe: tous les pays ne sont pas exposés de la même manière aux risques de blanchiment et au financement du terrorisme; il faut une démarche axée sur le risque. - Processus futur envisagé: réflexion conjointe avec la Banque mondiale et le Groupe d'action financière (GAFI) sur la mise en œuvre d'une nouvelle démarche axée sur le risque. - Avantage attendu: évaluations plus performantes et mieux centrées sur les enjeux les plus importants pour chaque pays. ### Mesures et capacités que les pays doivent mettre en place - Textes de loi régissant la répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. - Structures de justice pénale compétentes pour poursuivre les blanchisseurs et confisquer leurs avoirs. - Mesures de connaissance du client pour les établissements financiers et non financiers (devoir de vigilance). - Contrôle des établissements financiers et non financiers. - Mesures pour prévenir l'utilisation frauduleuse et la prise de contrôle de personnes morales (sociétés, fondations, associations). - Cellules de renseignements financiers. - Coopération nationale et internationale. ### Adaptation et renforcement des méthodes du FMI - Le FMI entend intensifier et approfondir l'intégration du risque de blanchiment et de financement du terrorisme dans ses évaluations et consultations. - En présence d'agissements criminels menaçant le système financier d'un pays ou ses voisins, le FMI assurera une couverture plus rationnelle et plus approfondie de ces activités et de leurs infractions sous-jacentes. - Exemples illustratifs des conséquences d'abus financiers: - L'escroquerie d'Allen Stanford et son retentissement sur Antigua-et-Barbuda. - Les délits fiscaux et leurs répercussions sur la situation économique en Grèce. ### Capacités institutionnelles et représentation - Le groupe d'intégrité financière du Département juridique du FMI est responsable de la lutte du FMI contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme: contrôle des évaluations et de l'assistance technique, appui spécialisé aux missions de surveillance, représentation au sein du Groupe de travail du G-20 contre la corruption. - Contexte organisationnel: le FMI est une organisation composée de 191 pays membres et a son siège à Washington. *Source: Blow, Bling and Bucks: IMF Work Against Money Laundering and Terrorist Financing — blog du FMI, le 27 juin 2011, par Jody Myers.* --- ## Content in this bundle - **_051111pdf** - [_051111pdf (Markdown version)](/-/media/websites/imf/imported/external/np/pp/eng/2011/_051111pdf.pdf.md){rel="alternate" type="text/markdown"} - [_051111pdf (PDF)](/-/media/websites/imf/imported/external/np/pp/eng/2011/_051111pdf.pdf){rel="external" type="application/pdf"} - **_cr10253pdf** - [_cr10253pdf (Markdown version)](/-/media/websites/imf/imported/external/pubs/ft/scr/2010/_cr10253pdf.pdf.md){rel="alternate" type="text/markdown"} - [_cr10253pdf (PDF)](/-/media/websites/imf/imported/external/pubs/ft/scr/2010/_cr10253pdf.pdf){rel="external" type="application/pdf"} --- ## References - [Jody Myers](https://www.imf.org/fr/Blogs/Articles/2011/06/27/vcblow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing) - [iMFdirect](http://blog-imfdirect.imf.org/) - [États-Unis](https://www.imf.org/external/pubs/ft/survey/so/2010/NEW070810B.htm) - [lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme](https://www.imf.org/external/np/exr/facts/fre/amlf.htm) - [Programmes d’évaluation du secteur financier](https://www.imf.org/external/np/exr/facts/fre/fsapf.htm) _Source: https://www.imf.org/fr/blogs/articles/2011/06/27/blow-bling-and-bucks-imf-work-against-money-laundering-and-terrorist-financing_