El FMI y la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

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El FMI está preocupado por las consecuencias del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (el suministro de fondos o servicios financieros para armas nucleares, químicas o biológicas), así como los delitos relacionados que socavan el sector financiero y la economía en sentido más amplio.
Estos delitos pueden hacer que los países sean menos estables y perjudicar el orden público, la gestión de gobierno, la eficacia de la regulación, las inversiones extranjeras y los flujos de capital internacionales.
Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en un país pueden tener efectos adversos transfronterizos e incluso mundiales.
Los delincuentes explotan la complejidad del sistema financiero mundial, las diferencias entre legislaciones nacionales y la velocidad a la que el dinero puede traspasar fronteras; los países con controles insuficientes o ineficaces son blancos fáciles.

El FMI ha contribuido a formular políticas de lucha contra el lavado de dinero (ALD), lucha contra el financiamiento del terrorismo (LFT) y lucha contra el financiamiento de la proliferación, tanto a nivel internacional como dentro de los marcos nacionales de sus países miembros.
La ALD/LFT se incorpora en diversas labores del FMI, incluidas:
- El programa de supervisión bilateral del FMI, que evalúa el cumplimiento de las normas ALD/LFT internacionales y ayuda a elaborar programas para subsanar deficiencias.
- El Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF), donde la ALD/LFT es un aspecto considerado.
- Programas de préstamos de la institución, en ciertos casos, cuando corresponde.
- Evaluaciones y actividades de fortalecimiento de capacidades en materia de ALD/LFT con países miembros.
El FMI analiza la incidencia de novedades relevantes desde la perspectiva de la integridad financiera, tales como:
- Monedas virtuales.
- Tecnología financiera (tecnofinanzas).
- Finanzas islámicas.
- Costos de la corrupción y estrategias de mitigación.
- Flujos financieros ilícitos.
- Retiro de relaciones de corresponsalía bancaria.

2000: El FMI expandió sus labores en el ámbito de la ALD.
Tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001: El FMI amplió sus labores para incluir la LFT.
2004: El Directorio Ejecutivo acordó incluir las evaluaciones y el fortalecimiento de las capacidades en materia ALD/LFT como un componente regular de las labores de la institución.
2009: El FMI inauguró el fondo fiduciario ALD/LFT, basado en contribuciones de donantes, para financiar el fortalecimiento de las capacidades en materia de ALD/LFT.
2018: En su evaluación quinquenal de las políticas, el Directorio Ejecutivo revisó la estrategia ALD/LFT y dio orientaciones estratégicas para labores futuras.
Última actualización: Abril de 2023.

El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es el organismo intergubernamental con la responsabilidad principal de elaborar normas de alcance mundial en materia de ALD/LFT.
El GAFI trabaja en estrecha colaboración con el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y otros organismos regionales tipo GAFI.
El GAFI emitió recomendaciones sobre el sistema de justicia penal, el sector financiero, ciertas empresas y profesiones no financieras, la transparencia y mecanismos de cooperación internacional.
Junto con los organismos regionales tipo GAFI, el FMI y el Banco Mundial, el GAFI supervisa el cumplimiento de estas recomendaciones por parte de los países.

El FMI dispone de materiales explicativos sobre su labor en ALD y LFT, incluyendo un video que explica dicha labor.
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