Redoblar la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
IMF Blog, July 26, 2017
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- Authors: Christine Lagarde
- Published: July 26, 2017
Visión general
- Autor: Christine Lagarde
- Fecha: 26 de julio de 2017
- Tema central: Importancia de intensificar las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/LFT) para proteger la estabilidad económica y financiera y para impedir que flujos ilícitos financien actos violentos e ilegales.
- Rol del FMI: análisis, asesoramiento sobre políticas, evaluaciones de países respecto a las normas ALD/LFT y fortalecimiento de capacidades institucionales y operativas a lo largo de casi dos décadas.
Riesgos y objetivos de las medidas ALD/LFT
- Propósito de las medidas ALD/LFT:
- Prevenir el uso indebido del sistema financiero.
- Detectar, notificar y decomisar flujos financieros sospechosos.
- Sancionar a los infractores.
- Riesgos señalados:
- Amenaza a la estabilidad económica y financiera de un país.
- Provisión de recursos para realizar actos violentos e ilegales.
- La corrupción sistémica puede deteriorar seriamente la capacidad de un país de lograr un crecimiento sostenible e inclusivo.
- La evasión fiscal a gran escala reduce la inversión en salud, educación y otros servicios públicos y aumenta la desigualdad económica.
Tres esferas prioritarias
- Esfera 1: Intensificar la lucha contra la corrupción y la evasión fiscal
- Mensaje clave: La aplicación de medidas ALD/LFT puede interrumpir el círculo vicioso que genera menor gasto social y mayor desigualdad.
- Ejemplo: Grecia — fortalecimiento del marco ALD con ayuda del FMI facilitó la incautación de cientos de millones de euros provenientes de delitos fiscales.
- Esfera 2: Mejorar la lucha contra el financiamiento del terrorismo y aprovechar la tecnología financiera
- Mensaje clave: Además de marcos jurídicos y de sanciones financieras, es necesario explotar tecnologías para detección y prevención.
- Tecnologías citadas:
- Aprendizaje automático y otros mecanismos de inteligencia artificial para detectar patrones de flujos financieros sospechosos, incluso en transacciones de muy poca cuantía.
- Tecnología de la “contabilidad distribuida” para ayudar a proteger los sistemas financieros del terrorismo cibernético.
- Ejemplo operativo: Sudán — colaboración para crear un marco de aplicación de sanciones financieras específicas.
- Esfera 3: Asegurar el acceso a la banca corresponsal para economías pequeñas y frágiles
- Riesgo: Reducción indiscriminada de actividades de banca corresponsal por bancos internacionales para minimizar riesgos ALD/LFT, lo que pondría en peligro el bienestar económico de países de África, Oriente Medio, América Latina, el Caribe y mercados emergentes de Europa, entre otros.
- Evidencia temporal: Nuevas investigaciones muestran que entre 2011 y 2016 las relaciones de banca corresponsal ciertamente han atravesado dificultades en muchas regiones.
- Respuesta recomendada: Esfuerzo concertado entre organismos de regulación, el sector financiero y los países afectados; claridad normativa del GAFI puede reducir repliegues indiscriminados.
Apoyo y trabajos concretos del FMI
- Actividades y asistencias destacadas:
- Reunir a bancos nacionales, bancos internacionales y otras partes interesadas para idear soluciones prácticas; iniciativas recientes en el Caribe, Oriente Medio y Norte de África, y las Islas del Pacífico.
- Ayudar a países como Angola y Samoa a formular y aplicar medidas para hacer frente al repliegue de las relaciones de banca corresponsal.
- Trabajos específicos de asistencia técnica y fortalecimiento institucional:
- Costa Rica, Perú y Uruguay: creación de estrategias nacionales de ALD/LFT.
- Ucrania: mejora de la supervisión ALD/LFT.
- Mongolia: fortalecimiento de la gestión de gobierno y capacidades de su unidad de inteligencia financiera.
- Alcance cuantitativo: En total, hemos brindado asistencia técnica en materia ALD/LFT a 120 países.
- Resultados concretos: Contribución decisiva para que Myanmar, Nepal y Sudán salieran de la lista de vigilancia del GAFI y reanudaran sus vínculos con el sistema financiero mundial.
Recomendaciones de política y cooperación
- Aumentar la cooperación internacional para erradicar terrorismo, corrupción, evasión fiscal y exclusión financiera.
- Promover el uso responsable de tecnologías fintech para la detección de flujos sospechosos, teniendo en cuenta riesgos como el anonimato en monedas virtuales.
- Mantener claridad normativa por parte del GAFI para mitigar repliegues indiscriminados de la banca corresponsal.
- Fomentar esfuerzos concertados entre reguladores, sector financiero y países afectados para diseñar soluciones prácticas que preserven la inclusión financiera.
Conclusión
- Mensaje final: La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es una tarea permanente; unidos se puede desenmarañar la intrincada red de transacciones sospechosas y llevar a quienes practican el engaño ante la justicia, favoreciendo la integridad financiera y el crecimiento inclusivo.
Fuente: Christine Lagarde, 26 de julio de 2017