Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
IMF Blog, July 13, 2011
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- Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
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- Authors: Jody Myers
- Published: July 13, 2011
Resumen y hallazgos principales
- Se estima que solo en Estados Unidos las ganancias que arrojan estos delitos ascienden alrededor de US$275.000 millones, excluida la evasión fiscal.
- El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo:
- Abusan del sistema financiero para “blanquear” el producto de actividades ilícitas o transferir fondos con fines destructivos.
- Tienen consecuencias perniciosas para la estabilidad financiera, la economía y la gestión de gobierno de un país.
- Pueden provocar pérdida de confianza, depreciación de la moneda, aumento de la inflación y erosión del ingreso real.
- Reducen las recaudaciones del gobierno y desvían recursos de escuelas, hospitales y carreteras.
- Pueden propagar efectos desestabilizadores a economías de países vecinos y socios comerciales.
Impacto macroeconómico y de gobernanza
- El fraude financiero a gran escala puede:
- Dañar gravemente la integridad general del mercado financiero (por ejemplo, la quiebra de un banco importante).
- Socavar la integridad y la estabilidad de los mercados y de la gestión de gobierno.
- Generar competencia desleal, con impacto negativo en la actividad económica y el crecimiento.
- Los ataques terroristas y otros delitos:
- Causan destrucción o muerte, generan miedo, sacuden la confianza y perjudican la industria del turismo.
- Están alimentados por el lavado de dinero, que reinserta recursos ilícitos en la economía lícita.
Áreas donde los países necesitan ayuda (lista exacta)
- Leyes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
- Sistemas de justicia penal que permitan el enjuiciamiento de las personas que se dedican al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo y el decomiso de sus activos.
- Medidas que permitan a las instituciones financieras y no financieras identificar a sus clientes y verificar la información que proporcionan, proceso conocido como “diligencia debida con la clientela”.
- Supervisión de las instituciones financieras y no financieras.
- Medidas para evitar la explotación indebida de personas jurídicas, como compañías, fundaciones y asociaciones, para fines delictivos, o para evitar que los delincuentes ejerzan control sobre tales entidades.
- Unidades de inteligencia financiera.
- Cooperación a escala nacional e internacional.
Enfoque del FMI y recomendaciones de política
- El FMI ha trabajado con los países a lo largo de más de 10 años para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, evaluando y mejorando reglas y normas y ayudando a definir políticas internacionales.
- Se propone un nuevo enfoque focalizado y basado en los riesgos para:
- Profundizar las evaluaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Hacer que las evaluaciones sean más eficaces en función de su costo y centrarlas en las cuestiones de mayor interés para los países.
- Acción conjunta prevista:
- En los próximos meses, conjuntamente con el Banco Mundial, se analizará la posibilidad de adoptar este nuevo enfoque con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
- Razonamiento del enfoque:
- Partir del reconocimiento de que no todos los países enfrentan el mismo riesgo de lavado de dinero o de delitos que produzcan dinero que deba lavarse.
- Evitar soluciones genéricas; adaptar la respuesta a circunstancias y necesidades específicas.
Integración en evaluaciones y labores del FMI
- El Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF) del FMI ya incluye módulos relativos a la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
- El FMI y el Banco Mundial seguirán llevando a cabo estudios e investigando estos temas en forma más profunda.
- Cuando las actividades delictivas planteen riesgos para el sistema financiero o repercutan en países vecinos, el FMI podrá:
- Cubrir de manera más racional y profunda el lavado de dinero y los delitos subyacentes en las evaluaciones financieras.
- Incluir estos temas en las Consultas del Artículo IV.
Casos ilustrativos y justificación del cambio de estrategia
- Repercusiones destacadas que justifican la reforma de la estrategia:
- El fraude de Allen Stanford en Antigua y Barbuda y su impacto devastador en una pequeña isla caribeña.
- El grado en que los delitos fiscales están incidiendo en la situación económica de Grecia.
- Estas experiencias subrayan los efectos devastadores que pueden tener los abusos financieros en la economía de un país.
Fuente: Drogas, joyas y efectivo: La labor del FMI contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo — Jody Myers, 13 de julio de 2011
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- 051111 — Executive Summary
- cr10253 — Technical Note: Overview of the United States AML/CFT Regime