Le FMI et la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
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- Published: April 27, 2023
Pourquoi le FMI se soucie du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme
- Le FMI s’inquiète des conséquences du blanchiment des capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération (apport de fonds ou prestation de services financiers pour des armes nucléaires, chimiques ou biologiques), ainsi que des délits connexes qui minent le secteur financier et l’économie en général.
- Ces délits peuvent :
- saper la stabilité des pays;
- affaiblir l’ordre public, la gouvernance et l’efficacité de la réglementation;
- réduire les investissements étrangers et les flux de capitaux internationaux.
- Les activités de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme dans un pays peuvent avoir des répercussions négatives graves au-delà de ses frontières, voire au niveau mondial.
- Les pays où la réglementation est faible ou inefficace sont particulièrement attrayants pour les blanchisseurs de capitaux et les financiers du terrorisme, qui exploitent la complexité du système financier mondial, les différences entre les législations et la vitesse de circulation de l’argent à travers les frontières.
Que fait le FMI en matière de LBC/FT
- Le FMI a acquis une expérience de plusieurs décennies en matière de LBC/FT et de lutte contre le financement de la prolifération.
- Chronologie et décisions institutionnelles :
- En 2000, le FMI a intensifié ses activités en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Après les attaques du 11 septembre 2001, ces activités ont été étendues à la lutte contre le financement du terrorisme.
- En 2004, le conseil d’administration du FMI a convenu que les évaluations et le développement des capacités en matière de LBC/FT feraient partie intégrante des activités de l’institution.
- En 2018, dans le cadre de son cycle quinquennal d’évaluation, le conseil d’administration a examiné la stratégie de LBC/FT du FMI et a formulé des orientations stratégiques pour les travaux futurs.
- En 2009, le FMI a lancé l'AMLFT, un fonds de fiducie appuyé par les bailleurs de fonds, pour financer le développement des capacités en matière de LBC/FT.
- Instruments et intégration dans les activités du FMI :
- Le programme de surveillance bilatérale du FMI évalue dans quelle mesure les pays respectent les normes internationales de LBC/FT et aide les pays à élaborer des programmes visant à pallier les lacunes constatées.
- La LBC/FT est prise en compte dans le cadre d’autres activités du FMI, notamment :
- le programme d’évaluation du secteur financier (PESF);
- l’intégration, dans certains cas, dans les programmes de prêts du FMI;
- la réalisation d’évaluations de la LBC/FT et d’activités de développement des capacités avec les pays membres.
- Analyses thématiques menées par le FMI :
- impact des monnaies virtuelles;
- technologies financières (fintech);
- finance islamique;
- coût et stratégies d’atténuation des effets de la corruption;
- flux financiers illicites;
- déclin des relations de correspondance bancaire, du point de vue de l’intégrité financière.
- Le FMI produit également des ressources d’information et de sensibilisation, y compris une vidéo présentant ses activités en matière de LBC/FT (en anglais).
Organismes et normes internationales
- Le Groupe d’action financière sur le blanchiment des capitaux (GAFI) est l’organisme intergouvernemental responsable d’établir les normes mondiales de LBC/FT.
- Le GAFI :
- travaille en étroite collaboration avec des organisations telles que le FMI, la Banque mondiale et l’Organisation des Nations Unies;
- a formulé des recommandations couvrant le système de justice pénale, le secteur financier, certaines activités et professions non financières, la transparence et les mécanismes de coopération internationale;
- collabore avec les organismes régionaux de type GAFI, le FMI et la Banque mondiale pour veiller à ce que les pays respectent ces recommandations.
Développement des capacités et financement
- En 2009, le FMI a lancé l'AMLFT, un fonds de fiducie appuyé par les bailleurs de fonds, destiné au financement du développement des capacités en matière de LBC/FT.
- Le FMI mène des activités de développement des capacités en collaboration avec ses pays membres pour corriger les lacunes identifiées lors des évaluations.
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